Katılım bankaları, 2023 yılının ilk yarısında 119,5 milyar lira tutarında sukuk ihracı gerçekleştirdi. 2013 yılından bu yana yapılan toplam sukuk ihraç tutarı ise 861,5 milyar liraya ulaştı.
Sukuk, küresel İslami finans sektöründe önemli bir yer tutarak bireysel ve kurumsal yatırımcılar için cazip bir seçenek haline gelmiştir.
Türkiye Katılım Bankaları Birliği (TKBB) verilerine göre, katılım bankaları 2023 yılının ilk alt ayında 119,5 milyar liralık sukuk ihraç etti. Bu rakam, istatistiklerin tutulmaya başlandığı 2013 yılından itibaren gerçekleştirilen toplam sukuk ihracının 861,5 milyar liraya ulaşmasını sağladı.
En yüksek sukuk ihracını 197,8 milyar lira ile Ziraat Katılım Bankası gerçekleştirdi. Diğer bankalar arasında Albaraka Türk 167,3 milyar lira, Türkiye Emlak Katılım Bankası 152 milyar lira, Vakıf Katılım Bankası 144,7 milyar lira, Kuveyt Türk 98,4 milyar lira, Türkiye Finans 84,8 milyar lira, Dünya Katılım Bankası yaklaşık 11 milyar lira ve Hayat Finans yaklaşık 5 milyar lira ile sıralandı.
Söz konusu dönemde yapılan sukuk ihraçlarının ortalama vadesi 139,97 gün olarak kaydedildi. Piyasada şu anda 68,3 milyar lira tutarında aktif ihraç bulunmaktadır.
Sukuk ihraç hacimlerine bakıldığında, 776,3 milyar lirası yönetim sözleşmesine, 78,1 milyar lirası hibrit yapıya, 5,9 milyar lirası alım satıma ve 1,2 milyar lirası sahipliğe dayalı olarak gerçekleştirilmiştir. İhraç tutarının yüzde 87,97'si nitelikli yatırımcılara, yüzde 7,52'si halka arz yoluyla ve yüzde 4,52'si ise tahsisli satış yöntemiyle yapılmıştır.
Yabancı para cinsinden sukuk ihraçlarında en büyük hacim dolar cinsindendir. Kuveyt Türk, 2 milyar 532 milyon dolarlık ihraç ile lider konumdayken, Albaraka Türk 1 milyar 95 milyon dolar ve Türkiye Finans 1 milyar dolar ile onu takip etmektedir. Ziraat Katılım 943 milyon dolar ve Vakıf Katılım 500 milyon dolarlık sukuk ihraç etmiştir.
Malezya ringgiti cinsinden yapılan sukuk ihraçlarında Türkiye Finans 1,2 milyar ringgitle öne çıkarken, Kuveyt Türk 800 milyon ringgitle ikinci sırada yer almıştır. Avro cinsinden yapılan sukuk ihraçlarında ise toplam 250 milyon avroluk hacim tamamen Ziraat Katılım tarafından gerçekleştirilmiştir.
TKBB Genel Sekreteri İsmail Vural, bu yılın ilk alt ayında katılım bankaları tarafından yapılan 119,5 milyar lira tutarındaki sukuk ihracının sektörün finansal esnekliğini ve sağlam bilanço yapısını gösterdiğini belirtti. Ayrıca, bu güçlü performansın arkasında katılım bankalarının dinamik kaynak yönetimi ve yatırımcıların katılım finans ilkelerine uygun, güvenilir sermaye piyasası araçlarına olan ilgisinin yattığını ifade etti.
Vural, Hazine ve Maliye Bakanlığı'nın nitelikli kira sertifikası ihraçlarının piyasalarda güçlü bir referans oluşturduğunu belirtirken, katılım bankalarının aktif ihraçlarının özel sektör sukuk piyasasının derinleşmesine önemli katkılarda bulunduğunu vurguladı.
Vural, yılın ikinci yarısında bu olumlu ivmenin devam edeceğini öngördüğünü, katılım bankalarının toplam sukuk ihraç hacminin yıl sonunda yaklaşık 250 milyar lira seviyesine ulaşacağını ifade etti. Ayrıca, döviz cinsi sukuk ihraçları ile uluslararası sendikasyon kredilerinin katılım bankalarının uluslararası piyasalardaki varlığını artırdığını belirtti.
Vural, Türkiye katılım finans sektörünün yüksek kredi kalitesi ve şeffaf kurumsal yapısının uluslararası yatırımcılar nezdinde güçlü bir karşılık bulduğunu, özellikle Körfez bölgesindeki yatırımcıların katılım bankalarına olan talebinin sukuk piyasasının direncini artırdığını söyledi.
Finansman tercihlerini belirlerken, vade yapısı, yatırımcı tabanının genişletilmesi ve uzun vadeli stratejik hedeflerin bütünsel bir yaklaşımla ele alındığını ifade eden Vural, katılım bankacılığı sektörünün güçlü öz kaynak yapısı ve gelişen sermaye piyasası araçlarıyla ülke ekonomisine değer katmaya devam edeceğini vurguladı.
